國(guó)元證券誠(chéng)信體系建設(shè)匯報(bào)材料

          國(guó)元證券股份有限公司是由原安徽省國(guó)際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于2001年10月成立。2007年10月，公司借殼北京化二在深交所成功上市，成為國(guó)內(nèi)第五家上市券商。2009年10月，公司公開增發(fā)5億股A股，募集資金99億元，極大地增強(qiáng)了資本實(shí)力，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)拓展提供了充足的資本保障。截止2015年6月30日,公司總資產(chǎn)924.01億元,凈資產(chǎn)191.01億元,凈資本125.01億元，凈資產(chǎn)、凈資本實(shí)力居同行業(yè)前列。

自成立以來(lái)，國(guó)元證券一直高度重視企業(yè)誠(chéng)信體系建設(shè)工作，倡導(dǎo)守法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信服務(wù)的企業(yè)文化，并將“誠(chéng)信為本、規(guī)范運(yùn)作、客戶至上、優(yōu)質(zhì)高效”作為公司的經(jīng)營(yíng)理念。此外，為進(jìn)一步完善內(nèi)部誠(chéng)信監(jiān)督，開展誠(chéng)信建設(shè)活動(dòng)，提高誠(chéng)信水平，公司還制定了《國(guó)元證券股份有限公司誠(chéng)信管理暫行辦法》。多年來(lái)，公司始終秉承誠(chéng)信為本的經(jīng)營(yíng)理念，積極履行社會(huì)責(zé)任，在誠(chéng)信體系建設(shè)方面取得了顯著的成效，公司八次被中國(guó)證監(jiān)會(huì)評(píng)為A類券商，連續(xù)八年被深交所評(píng)為信息披露A類評(píng)級(jí)，多次被評(píng)為安徽省反洗錢A類金融機(jī)構(gòu)和安徽轄區(qū)一級(jí)誠(chéng)信單位等榮譽(yù)稱號(hào)，公司50億元公司債還被評(píng)為AAA評(píng)級(jí)。

一、公司對(duì)證券行業(yè)誠(chéng)信的認(rèn)識(shí)

（一）誠(chéng)信是證券公司的立足之本

證券公司是資本市場(chǎng)的主要中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，是資本市場(chǎng)的重要參與者，在證券市場(chǎng)發(fā)展中起著舉足輕重的作用。2004年之前，由于誠(chéng)信體制建設(shè)不健全，國(guó)內(nèi)許多證券公司存在著挪用客戶保證金、操作股價(jià)、散布虛假信息等失信行為，經(jīng)過(guò)三年的綜合治理，證券公司才走上規(guī)范發(fā)展之路。這表明，證券公司誠(chéng)信體系的缺失，不僅給公司乃至行業(yè)自身帶來(lái)了惡劣影響，也造成了巨大的社會(huì)成本。因此，誠(chéng)信是證券公司的立足之本，是證券公司最重要的無(wú)形資產(chǎn)。

（二）證券行業(yè)的誠(chéng)信離不開監(jiān)管與行業(yè)自律的推動(dòng)

2012年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)督管理暫行辦法》，正式把“誠(chéng)信”納入監(jiān)督管理的范疇。2014年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理辦法》，設(shè)置了誠(chéng)信信息的分級(jí)公開制度，引入了誠(chéng)信狀況評(píng)估和檢查機(jī)制，進(jìn)一步完善了誠(chéng)信信息更正申請(qǐng)、異議申訴、誠(chéng)信約束與激勵(lì)、引導(dǎo)等制度。兩項(xiàng)辦法的先后推出，使得從監(jiān)管部門的誠(chéng)信監(jiān)督、管理，到市場(chǎng)機(jī)構(gòu)的自我誠(chéng)信約束，從失信懲戒、約束，到守信激勵(lì)、引導(dǎo)等一系列制度機(jī)制逐步建立，有效強(qiáng)化了對(duì)市場(chǎng)主體及其行為的誠(chéng)信約束。

（三）誠(chéng)信是國(guó)元證券發(fā)展的源動(dòng)力

誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和契約文化是徽商文化的核心，而國(guó)元證券也始終堅(jiān)守著徽商文化這一核心理念。無(wú)論是03-05年的股市蕭條，還是06-07年的全民投資熱潮；無(wú)論是08年的賬戶清理規(guī)范，還是如今的行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，不管市場(chǎng)與政策如何變化，公司始終秉承誠(chéng)信為本的經(jīng)營(yíng)理念，始終將誠(chéng)信作為自身工作準(zhǔn)則，貫穿于每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和工作當(dāng)中。經(jīng)過(guò)十多年的發(fā)展，公司已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了從區(qū)域性券商向全國(guó)性綜合券商的歷史跨越，并成為行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展路上的佼佼者。

二、國(guó)元證券誠(chéng)信體系建設(shè)情況

公司認(rèn)真貫徹落實(shí)《證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)督管理暫行辦法》和《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，通過(guò)客戶服務(wù)與投資者權(quán)益保護(hù)、信息系統(tǒng)建設(shè)、信息披露、合同管理、內(nèi)控建設(shè)、人才選用等方面的實(shí)踐，穩(wěn)步推進(jìn)誠(chéng)信建設(shè)工作。

（一）以客戶為中心，認(rèn)真做好客戶服務(wù)和投資權(quán)益保護(hù)

公司緊緊遵循客戶至上的經(jīng)營(yíng)理念，積極組織開展“法制宣傳與誠(chéng)信建設(shè)活動(dòng)”、“3.15投資者權(quán)益主題教育活動(dòng)”、“法制宣傳月”、“認(rèn)清本質(zhì)，遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)——打擊非法證券宣傳月”等專項(xiàng)活動(dòng)，認(rèn)真做好投資者教育和適當(dāng)性管理工作，培養(yǎng)投資者理性投資意識(shí)，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。

近年來(lái)，隨著行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展步伐的加快，公司堅(jiān)持以客戶為中心，持續(xù)優(yōu)化和完善客戶服務(wù)平臺(tái)，為客戶提供個(gè)性化分類服務(wù)，通過(guò)建立客戶服務(wù)微信平臺(tái)、開通網(wǎng)上開戶、推出“國(guó)元金數(shù)據(jù)”等相關(guān)業(yè)務(wù)，不斷提升客戶體檢，實(shí)現(xiàn)客戶差異化服務(wù)，努力提高客戶滿意度，有力地提升了客戶服務(wù)能力和水平。

    （二）做好信息系統(tǒng)保障工作，為投資者安全投資保駕護(hù)航

公司十分重視信息系統(tǒng)建設(shè)，不斷加大對(duì)信息技術(shù)投入，認(rèn)真做好信息安全保障工作，提升營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安保綜合能力和突發(fā)事件應(yīng)急能力，確?？蛻粜畔⒑徒灰装踩?。公司自成立至今沒(méi)有發(fā)生重大信息技術(shù)事故。

今年上半年證券市場(chǎng)成交量屢創(chuàng)歷史新高，部分券商交易系統(tǒng)多次出現(xiàn)故障，行業(yè)信息技術(shù)保障形勢(shì)十分嚴(yán)。公司通過(guò)對(duì)信息系統(tǒng)的不斷擴(kuò)容、布局、升級(jí)、調(diào)優(yōu)和適配，經(jīng)受住了天量交易的嚴(yán)峻考驗(yàn)。即使在最頻繁的交易時(shí)段，公司交易系統(tǒng)仍然能夠平穩(wěn)有效運(yùn)行，保持近40%的冗余，保障了客戶交易安全。

（三）認(rèn)真做好信息披露工作，為市場(chǎng)“三公”添磚加瓦

在證券市場(chǎng)，不確定性和風(fēng)險(xiǎn)是影響證券價(jià)格和構(gòu)成證券特征的重要因素。由于信息的獲取可以影響對(duì)證券不確定性和風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)，信息對(duì)證券市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)和價(jià)格均衡具有直接作用和決定性意義，因此，信息披露在證券市場(chǎng)運(yùn)作和功能發(fā)揮過(guò)程中都處于尤其重要的地位。公司自上市以來(lái)一直高度重視信息披露工作，確保公司信息披露的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合法合規(guī)性；同時(shí)，通過(guò)加強(qiáng)與投資者之間的交流和互動(dòng)，得到了投資者的廣泛認(rèn)可。2015年6月，公司連續(xù)八年被深交所評(píng)為信息披露A類評(píng)級(jí)。根據(jù)統(tǒng)計(jì)，深市主板連續(xù)八年信息披露考核為A的上市公司僅有4家，占比約0.83%。

（四）加強(qiáng)合同管理，嚴(yán)格履約

“人而無(wú)信，不知其可也。”企業(yè)若沒(méi)有了信用，在市場(chǎng)上就沒(méi)有立足之地。公司每年處理幾千份合同文件，無(wú)論是對(duì)內(nèi)員工的勞動(dòng)合同，還是對(duì)外簽署業(yè)務(wù)合同，公司均逐項(xiàng)審核、嚴(yán)格把關(guān)，確保履約到位，并得到了員工、客戶、債權(quán)人以及監(jiān)管部門的認(rèn)可，公司多次被安徽證監(jiān)局、安徽上市公司協(xié)會(huì)和安徽省證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)等單位授予“安徽轄區(qū)一級(jí)誠(chéng)信單位”、“誠(chéng)信建設(shè)優(yōu)秀單位”等榮譽(yù)稱號(hào)。

此外，公司曾于2007年在《北京化二股份有限公司股權(quán)分置改革方案實(shí)施公告》以及2009年在《國(guó)元證券股份有限公司關(guān)于前次募集資金使用情況的報(bào)告》中所做的兩次公開承諾，也均得到有效履行。

（五）規(guī)范運(yùn)作，不斷完善內(nèi)控體系

公司根據(jù)監(jiān)管部門的監(jiān)管要求以及內(nèi)部管理的需要，并借鑒業(yè)內(nèi)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，建立了以風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向了內(nèi)控制體系，制定、修訂了《全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度》、《風(fēng)險(xiǎn)偏好框架與政策》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》和《股票質(zhì)押回購(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》及應(yīng)急工作流程等風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以及《證券發(fā)行與承銷管理辦法》、《債券承銷業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等業(yè)務(wù)管理制度和操作流程，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)制度和系統(tǒng)建設(shè)，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展及時(shí)修訂或新增相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度和流程，公司內(nèi)部控制體系健全有效。完善的內(nèi)控體系為公司的經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

    根據(jù)廈門大學(xué)內(nèi)控指數(shù)課題組《中國(guó)上市公司內(nèi)部控制指數(shù)（2014）：制定、分析與評(píng)價(jià)》（詳見2015年6月10日上海證券報(bào)A8專版），國(guó)元證券內(nèi)控指數(shù)在2185家樣本上市公司中排名第27位，這也充分說(shuō)明國(guó)元證券在內(nèi)控建設(shè)方面成效顯著，內(nèi)控水平位于國(guó)內(nèi)上市公司一流行列。

    （六）誠(chéng)信為先，將誠(chéng)信納入人才選拔考察之中

公司一直將“努力打造讓廣大投資者和監(jiān)管部門放心的、具有國(guó)內(nèi)一流水平的上市證券公司”作為己任，而人才是實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的核心要素。公司高度重視人才培養(yǎng)，通過(guò)日常各種措施不斷培育全員的誠(chéng)信、合規(guī)文化，加強(qiáng)誠(chéng)信體系建設(shè)。在干部的選拔考察中，公司明確要求凡是高級(jí)業(yè)務(wù)主管以上干部提拔之前首先要在證監(jiān)會(huì)誠(chéng)信系統(tǒng)進(jìn)行檢索，對(duì)有失信記錄的實(shí)行一票否決。

誠(chéng)信是證券業(yè)生存發(fā)展的基石。國(guó)元證券將繼續(xù)秉承誠(chéng)信為本的經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)格落實(shí)證監(jiān)會(huì)《證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)督管理暫行辦法》、《證券業(yè)協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理辦法》以及《國(guó)元證券股份有限公司誠(chéng)信管理暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定，不斷強(qiáng)化公司全體員工的誠(chéng)信理念，通過(guò)客戶適當(dāng)性管理、內(nèi)控制度建設(shè)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理等重點(diǎn)工作，不斷完善運(yùn)行機(jī)制，規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)，促進(jìn)企業(yè)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。