金融委辦公室發(fā)布11條金融改革措施

習近平總書記強調，無論是完善金融服務，還是防范金融風險，都要深化金融改革開放。李克強總理在第十三屆全國人民代表大會第三次會議上所作的《政府工作報告》要求，困難挑戰(zhàn)越大，越要深化改革，破除體制機制障礙，激發(fā)內生發(fā)展動力。根據(jù)國務院金融委統(tǒng)一部署，發(fā)展改革委、財政部、人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等金融委成員單位，在深入研究基礎上，按照“成熟一項推出一項”原則，將于近期推出以下11條金融改革措施：

一、出臺《商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務監(jiān)管評價辦法》，完善對小微企業(yè)金融服務的激勵約束機制，從信貸投放、內部專業(yè)化體制機制建設、監(jiān)管政策落實、產(chǎn)品及服務創(chuàng)新等方面進行評價，設置差別化評價指標，對商業(yè)銀行落實盡職免責要求，給予小微企業(yè)貸款差別定價，加強評價結果運用。

二、出臺《中小銀行深化改革和補充資本工作方案》，進一步推動中小銀行深化改革，加快中小銀行補充資本，堅持市場化法治化原則，多渠道籌措資金，把補資本與優(yōu)化公司治理有機結合起來。制定《農(nóng)村信用社深化改革實施意見》，保持縣域法人地位總體穩(wěn)定，強化正向激勵，統(tǒng)籌做好改革和風險化解工作。

三、出臺《政府性融資擔保、再擔保機構行業(yè)績效評價指引》，推動各級政府性融資擔保機構聚焦支小支農(nóng)、降低擔保費率，充分發(fā)揮風險分擔作用，幫助企業(yè)復工復產(chǎn)、渡過難關。

四、出臺《創(chuàng)業(yè)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》等四部規(guī)章，發(fā)布《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》等八項主要規(guī)則，推進創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制，建立健全對創(chuàng)業(yè)板企業(yè)的注冊制安排、持續(xù)監(jiān)管、發(fā)行保薦等配套制度。

五、出臺《關于全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌公司轉板上市的指導意見》，加快推進新三板改革，積極穩(wěn)妥實施公開發(fā)行，選擇符合條件的企業(yè)作為精選層，允許公募基金投資，建立新三板掛牌公司轉板上市機制，明確轉板范圍、條件、程序等基本要求，充分發(fā)揮新三板市場承上啟下的作用，加強多層次資本市場的有機聯(lián)系。

六、出臺《標準化票據(jù)管理辦法》，規(guī)范標準化票據(jù)融資機制，支持將票據(jù)作為基礎資產(chǎn)打包后在債券市場流通，支持資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資標準化票據(jù)，發(fā)揮債券市場投資定價能力，減少監(jiān)管套利，更好地服務中小企業(yè)和供應鏈融資。

七、發(fā)布《標準化債權類資產(chǎn)認定規(guī)則》，落實資管新規(guī)要求，明確標準化債權類資產(chǎn)的認定范圍和認定條件，建立非標轉標的認定機制，并對存量“非非標”資產(chǎn)給予過渡期安排，穩(wěn)步推進資管業(yè)務轉型發(fā)展，增強金融服務實體經(jīng)濟能力。

八、發(fā)布《外國政府類機構和國際開發(fā)機構債券業(yè)務指引》，進一步完善熊貓債信息披露要求，細化熊貓債發(fā)行規(guī)則，鼓勵有真實人民幣資金需求的發(fā)行人發(fā)債，穩(wěn)步推動熊貓債市場發(fā)展。

九、推動信用評級行業(yè)進一步對內對外開放，允許符合條件的國際評級機構和民營評級機構在我國開展債券信用評級業(yè)務，鼓勵境內評級機構積極拓寬國際業(yè)務。

十、引導注冊會計師行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展，督導會計師事務所完善質量控制體系，制定調整會計師事務所執(zhí)業(yè)管理、切實提高審計質量的實施方案，完善會計師事務所管理格局。出臺會計師事務所從事證券服務業(yè)務備案管理辦法，取消會計師事務所從事證券服務業(yè)務資質審批。

十一、出臺《加強金融違法行為行政處罰的意見》，在現(xiàn)行法律框架下，按照過罰相當原則，明確對金融機構違法行為的按次處罰和違法所得認定標準，從嚴追究金融機構和中介機構責任，對違法責任人員依法嚴格追究個人責任，加大對金融違法行為的打擊力度，對違法者形成有效震懾，切實保護金融消費者合法權益。

    國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室    

2020年5月27日